Agente de seguros digital: los 4 pilares para vender hoy

Un agente de seguros digital es un asesor que entiende que la forma de llegar a los clientes cambió y que, por eso, trabaja sobre cuatro pilares: una comunicación efectiva, una marca personal clara, uno o dos nichos de mercado bien definidos y una estrategia de marketing para llegar a ellos. No se trata solo de usar redes sociales o videollamadas, sino de construir un método completo para conectar con las personas en un entorno nuevo.

Este artículo forma parte de la serie de Grupo GyA sobre agentes de seguros digitales, un ciclo de cápsulas de capacitación que originalmente se compartió con los asesores de la promotoría y que ahora está abierto para cualquier persona interesada. En esta primera parte, el consultor Marco Contreras, comunicólogo egresado de la Universidad Anáhuac con 15 años de experiencia como consultor, más de 1,500 horas de clase y más de 200 empresas atendidas, presenta la ruta que seguirá todo el curso.

Si estás pensando en ser agente de seguros, esta introducción te da el mapa de lo que necesitas dominar para que la gente te identifique, te recuerde y te recomiende.

Por qué hoy se necesita un agente de seguros digital

La idea central del video es sencilla: el escenario al que estábamos acostumbrados antes de la pandemia está desapareciendo. Las costumbres de las personas cambiaron y no van a regresar del todo a como eran. Un agente no puede quedarse esperando a que todo vuelva a la normalidad para salir a vender, porque esa normalidad ya no existe.

Tengo que aprender a jugar con las nuevas reglas.

El propio curso es un ejemplo de ese cambio: antes se habría impartido de forma presencial, en un salón; ahora se transmite por internet. Lo mismo ocurre con la relación entre un asesor y su cliente. Las citas, las presentaciones y el seguimiento se pueden hacer a distancia, y quien domine esas herramientas tendrá ventaja.

Los 4 pilares del agente de seguros digital

El objetivo de la capacitación es sacar el máximo provecho a la mercadotecnia y a la comunicación con dos públicos: los clientes que ya tienes y las personas que todavía no lo son. Para lograrlo, el curso se organiza en cuatro conceptos que se conectan entre sí, como una cadena:

1. Comunicación. Tener muy claro cuál es la responsabilidad de quien habla y cuál la de quien recibe el mensaje.
2. Marca personal. Lograr que, cuando la gente te vea o escuche hablar de ti, te asocie con algo positivo y concreto.
3. Nichos de mercado. Enfocarte en uno o dos grupos específicos donde seas altamente efectivo.
4. Marketing. Diseñar la forma más efectiva de llegar a ese nicho.

La buena comunicación te debe conducir a crear de ti una marca personal.

El orden no es casual. Una buena comunicación construye una marca personal sólida; una marca personal bien construida te permite atacar nichos muy específicos; y, en consecuencia, puedes crear una estructura de marketing a la medida de tu caso.

Comunicación: el punto de partida

Antes de pensar en anuncios o publicaciones, un asesor necesita aprender a comunicarse de forma efectiva. Eso implica entender que el mensaje no termina cuando tú hablas: termina cuando la otra persona lo entiende. En las siguientes partes de la serie se profundiza en temas como el entorno de cambio, la interpretación de los mensajes y el uso de un lenguaje común con el cliente.

Para alguien que empieza, este pilar es una gran noticia: la comunicación se aprende y se practica. No necesitas haber estudiado comunicación ni tener experiencia en ventas para desarrollar un estilo propio.

Marca personal y nicho: dejar de venderle a todos

Uno de los mensajes más útiles del video es que no tienes que venderle a todo el mundo. Al contrario: tu trabajo será más efectivo si eliges con quién trabajar.

Cada uno de los agentes de seguros tiene que atacar uno o dos nichos específicos en los que él sea altamente efectivo vendiendo.

Cuando eliges un nicho, por ejemplo un tipo de profesión, una etapa de vida o un sector de la economía, puedes hablar el idioma de esas personas, entender sus preocupaciones y convertirte en su referente. Ahí es donde la marca personal y el nicho se refuerzan: la gente empieza a decir "ese es el asesor que sabe de esto".

Marketing y la disposición a tomar riesgos

El cuarto pilar, el marketing, es la estrategia para llegar a tu nicho por los canales correctos. Pero el video deja claro que nada de esto funciona si no estás dispuesto a moverte. Marco y el entrevistador coinciden en que muchos agentes están "en el filo" y a veces necesitan un empujón para dar el siguiente paso.

Quien no quiera tomar riesgos difícilmente va a poder ir al siguiente escenario.

Tomar riesgos, en este contexto, significa probar nuevas formas de trabajar, aprender herramientas digitales y salir de la zona de confort. Es un recordatorio útil para quien está considerando un cambio de carrera: el crecimiento exige decisiones.

Cómo aprovechar esta serie si quieres ser agente de seguros

• Toma nota de los cuatro pilares y evalúa en cuál te sientes más fuerte y en cuál necesitas trabajar.
• Piensa desde ahora en qué grupo de personas conoces bien: colegas de tu profesión, padres de familia, emprendedores, jóvenes profesionistas.
• Observa cómo te comunicas hoy en tus redes y en tus conversaciones: es la base de tu futura marca personal.
• Revisa las siguientes partes de la serie, que desarrollan cada pilar con ejemplos prácticos.

Preguntas frecuentes

¿Qué es un agente de seguros digital?

Es un asesor de seguros que combina la asesoría personal con herramientas digitales y que trabaja con un método: comunicación efectiva, marca personal, nichos de mercado y una estrategia de marketing para llegar a ellos.

¿Necesito experiencia para convertirme en agente de seguros?

No. En Grupo GyA, promotoría de seguros de AXA México en Mérida, Yucatán, se forma a los asesores desde cero, con formación sin costo y mentoría 1 a 1 durante el primer año.

¿Cuánto cuesta obtener la cédula de agente de seguros?

En Grupo GyA, el trámite de la cédula ante la CNSF lo paga la promotoría, así que no tienes que cubrir ese costo para comenzar.

¿Un agente de seguros tiene sueldo fijo?

No. El ingreso de un agente de seguros proviene de comisiones y renovaciones anuales, sin sueldo fijo; depende de tu trabajo, tu constancia y la cartera que construyas.

Si te atrae construir tu propio negocio con tecnología y un método claro, conoce la oportunidad para iniciar tu carrera como asesor en Grupo GyA. Y no olvides ver el video completo de esta primera parte, que está arriba de este artículo.